Pensiamo che il binomio uomo + macchina sia nettamente superiore ai singoli fattori che lo compongono. Da alcuni anni, diverse banche hanno mutuato dalla disciplina “advanced chess” (scacchi avanzati) l'idea di affiancare alla disciplina ed alla freddezza delle macchine, la discrezionalità e l'originalità dell'uomo per coprire quei momenti di mercato che le macchine non riescono ad analizzare.
Le difficoltà nell’utilizzare solo i trading system
- Perdita di occasioni sul primario
- Necessità di implementare tutti i segnali
- Gradiente di rischio spesso non viene considerato
- Circostanze eccezionali non vengono filtrate
Le difficoltà per chi opera solo in modo discrezionale
- Mancanza di risk management
- Bias personali
- Influenza esterne
- Portafoglio segue le mode
A chi si rivolge
Il quadro normativo
- Il servizio Hybrid Roboadvisor (HR) non è un servizio di consulenza finanziaria in quanto si rivolge al pubblico indistinto e non è tarato sulla singola propensione al rischio dell'utente.
- Il profilo di rischio è standardizzato ed ogni utente deve verificarne la congruità, l'appropriatezza e l'adeguatezza prima di effettuare ogni investimento.
- L'utente decide in piena autonomia i tempi e le modalità di implementazione dei segnali operativi.
Obiettivi di Hybrid Robo-Advisor
1) Fornire all'utente indicazioni operative complete di prezzi di entrata, prezzi di uscita, chiara denominazione dello strumento (con codice ISIN) , timing operativo.
2) Tenere traccia di un portafoglio modello reale con un track record.
3) Far contribuire all'advisory di portafoglio sia la componente quantitativa sia la componente discrezionale.
4) Permettere all'utente di costruire un assett con idee di trading e risk management tipici degli operatori professionali.
Monitoring in real time eseguiti del portafoglio modello
- Segnali tempestivi: I segnali di acquisto e vendita sono inviati ai clienti in real time attraverso email automatiche comprensive di codice ISIN (presto anche via Telegram e con una app dedicata)
- Controllo real time ed ex-post: I segnali inviati ai clienti sono registrati in real time sui nostri server e visualizzabili, comprensivi dello storico e delle posizioni correnti, anche per singolo strumento, su un software web based ( Strategy Ranking).
Esempio di segnale a clientela istituzionale
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